Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Wintopia Casino η διαφάνεια δεν είναι προαιρετική. Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming και εφαρμόζουμε πλήρη πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και επαλήθευσης πελάτη (KYC), για να προστατεύσουμε εσάς, τα κεφάλαιά σας και την ακεραιότητα της πλατφόρμας μας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε υπό την εποπτεία της αρχής Curaçao eGaming και συμμορφωνόμαστε πλήρως με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Το πρόγραμμά μας AML βασίζεται σε τρεις πυλώνες: ταυτοποίηση πελάτη, παρακολούθηση συναλλαγών και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

Διορίζουμε Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) που επιβλέπει καθημερινά την εφαρμογή της πολιτικής, εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας και αναθεωρούμε τις διαδικασίες μας τακτικά, ώστε να ανταποκρίνονται στους ισχύοντες κανονισμούς. Δεν συνεργαζόμαστε με τρίτους που παρακάμπτουν τους ελέγχους αυτούς.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε ενεργού παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα με βάση το ύψος και τη συχνότητα
• Δέσμευση μη αποκάλυψης και συνεργασία με τις εποπτικές αρχές όπου απαιτείται

Πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε

Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Μπορούμε επίσης να ζητήσουμε έγγραφα ανά πάσα στιγμή, όταν οι καταθέσεις ή οι δραστηριότητες του λογαριασμού σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών. Η ταυτοποίηση ξεκινά ήδη από την εγγραφή, με επιβεβαίωση email και τηλέφωνου.

Θα ζητήσουμε τρεις κατηγορίες εγγράφων: έγκυρο ταξιδιωτικό έγγραφο ή δελτίο ταυτότητας, αποδεικτικό διεύθυνσης πρόσφατων τριών μηνών (π.χ. λογαριασμός ΔΕΚΟ) και αποδεικτικό ιδιοκτησίας του μέσου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.

• Ταυτότητα: διαβατήριο ή δελτίο ταυτότητας σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία
• Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τηλεπικοινωνιών όχι παλαιότερος των 3 μηνών
• Αποδεικτικό μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένα μεσαία ψηφία και CVV) ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε για να ολοκληρώνεται γρήγορα. Αναρτήστε τα έγγραφα απευθείας στο ασφαλές προφίλ σας, χωρίς αποστολές μέσω email ή live chat. Ο έλεγχος γίνεται από ειδικά εκπαιδευμένο προσωπικό και τα αρχεία κρυπτογραφούνται κατά το ανέβασμα και την αποθήκευση.

Σε περιπτώσεις υψηλού κινδύνου, π.χ. πολύ μεγάλες αναλήψεις, μπορεί να ζητήσουμε πρόσθετα βήματα όπως βιντεοκλήση ταυτοποίησης ή επιπλέον έγγραφα. Σας ενημερώνουμε γραπτώς σε κάθε βήμα.

• Βήμα 1: Μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας
• Βήμα 2: Ανεβάστε δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο (εμπρός και οπίσθια όψη)
• Βήμα 3: Ανεβάστε αποδεικτικό διεύθυνσης των τελευταίων 3 μηνών
• Βήμα 4: Ανεβάστε αποδεικτικό ιδιοκτησίας του μέσου πληρωμής
• Βήμα 5: Λαμβάνετε απάντηση εντός 24 έως 72 ωρών, συχνά πολύ νωρίτερα

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή όταν το προφίλ σας δείχνει σημαντική απόκλιση από τη συνηθισμένη δραστηριότητα, μπορεί να ζητήσουμε αποδεικτικά στοιχεία πηγής κεφαλαίων (Source of Funds). Δεν αφορά όλους τους παίκτες, μόνο περιπτώσεις που οι κανονισμοί μάς επιβάλλουν περαιτέρω έλεγχο.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολογικές καταστάσεις, βεβαίωση εργοδότη, φορολογική ενημερότητα, απογραφές τραπεζικών λογαριασμών ή έγγραφα πώλησης περιουσίας. Όλα τα στοιχεία εξετάζονται αποκλειστικά από το τμήμα Συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους.

• Καταθέσεις ή αναλήψεις που ξεπερνούν τα συμφωνημένα όρια ανά συναλλαγή
• Απότομη αύξηση του όγκου συναλλαγών σε σύντομο χρονικό διάστημα
• Συναλλαγές από πολλαπλές πηγές χρημάτων χωρίς σαφή εξήγηση

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου που εντοπίζουν ύποπτα μοτίβα, όπως γρήγορες διαδοχικές καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις χωρίς πραγματικό παιχνίδι. Οι αναλήψεις εκτελούνται, κατ' αρχήν, με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, σύμφωνα με τον κανόνα same-method.

Τα όριά μας είναι σαφή: ελάχιστη κατάθεση 10 EUR, ελάχιστη ανάληψη 20 EUR, μέγιστο αναλήψεων 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Οι ηλεκτρονικοί πορτοφόλοι και τα κρυπτονομίσματα διεκπεραιώνονται εντός 0-24 ωρών, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές εντός 1-3 εργάσιμων ημερών. Δεν εφαρμόζουμε δικά μας τέλη, ενδέχεται όμως να ισχύουν τέλη του παρόχου πληρωμών.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα είναι ασαφή, ληγμένα ή ασυμβίβαστα με τα στοιχεία του λογαριασμού, σας ενημερώνουμε άμεσα και σας δίνουμε τη δυνατότητα να τα αντικαταστήσετε. Όσο η επαλήθευση εκκρεμεί, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή, ενώ οι καταθέσεις και το παιχνίδι συνεχίζονται κανονικά.

Αν δεν απαντήσετε within εύλογης προθεσμίας ή αν προκύψουν σοβαρές ενδείξεις παραπλάνησης, είμαστε υποχρεωμένοι να αναστείλουμε τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε τυχόν υπόλοιπο και, σε περιπτώσεις υποψίας νομιμοποίησης εσόδων, να απευθυνθούμε στις αρμόδιες αρχές. Το τυχόν υπόλοιπο επιστρέφεται στη αρχική μέθοδο πληρωμής εφόσον ο έλεγχος ολοκληρωθεί θετικά.

• Εκκρεμής επαλήθευση: αναλήψεις σε αναμονή, λογαριασμός ενεργός
• Απόρριψη εγγράφων: νέα υποβολή με σαφείς οδηγίες από εμάς
• Σοβαρή παραβίαση: αναστολή λογαριασμού και δέσμευση υπόλοιπου έως τον έλεγχο

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον πέντε (5) έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτούν οι κανονισμοί της δικαιοδοσίας μας. Ο σκοπός είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε ερωτήματα των εποπτικών αρχών και να καλύπτουμε τυχόν μελλοντικές νομικές υποχρεώσεις.

Η πρόσβαση στα αρχεία περιορίζεται στο εξουσιοδοτημένο προσωπικό Συμμόρφωσης, τα δεδομένα κρυπτογραφούνται και δεν χρησιμοποιούνται για marketing. Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους.

Συχνές Ερωτήσεις

Πότε απαιτείται η επαλήθευση KYC στο Wintopia Casino;

Η πλήρης επαλήθευση (ταυτότητα, αποδεικτικό διεύθυνσης, αποδεικτικό μεθόδου πληρωμής) είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Μπορούμε να τη ζητήσουμε και νωρίτερα, εάν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια.

Πόσο χρόνο κάνει ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή. Θα λάβετε γραπτή ενημέρωση μόλις ολοκληρωθεί ή αν χρειαστούμε επιπλέον έγγραφα.

Μπορώ να αναλήψω με διαφορετική μέθοδο από αυτή της κατάθεσης;

Κατ' αρχήν όχι. Εφαρμόζουμε τον κανόνα same-method, δηλαδή οι αναλήψεις εκτελούνται προς την ίδια μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, στο πλαίσιο της πολιτικής μας AML.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις σας παραμένουν σε αναμονή. Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί εντός εύλογης προθεσμίας, ο λογαριασμός μπορεί να ανασταλλεί και το υπόλοιπο να επιστραφεί στην αρχική μέθοδο πληρωμής μετά τον έλεγχο.

Ποιοι βλέπουν τα έγγραφα που υποβάλλω;

Μόνο το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος Συμμόρφωσης. Τα αρχεία κρυπτογραφούνται, δεν κοινοποιούνται σε τρίτους και δεν χρησιμοποιούνται για σκοπούς marketing.